Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und die Verifizierung unserer Spieler gehören bei uns zu den Grundpfeilern eines sauberen Spielbetriebs. Auf dieser Seite halten wir offen fest, welche Regeln wir beachten, welche Dokumente wir anfordern und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unsere Geldwäschereipolitik im Überblick

Joker Casino wird von JokerStar N.V. betrieben und handelt unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-037 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Vorschriften gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unsere internen Abläufe richten wir zusätzlich an den Empfehlungen der FATF aus, damit unser Angebot auch für Schweizer Spieler nachvollziehbaren Standards entspricht.

Konkret bedeutet das: Kein einziger Franken krimineller Herkunft darf über unsere Plattform fliessen. Unser Compliance-Team stuft jedes Konto nach Risikogesichtspunkten ein, schult die Mitarbeitenden regelmässig und meldet verdächtige Transaktionen der zuständigen Meldestelle. Diese Prüfungen schützen ehrliche Spieler, weil sie Kriminelle von vorneherein fernhalten.

Wann wir Sie verifizieren

Anlässe der Verifizierung

Wir prüfen gestaffelt, damit der Einstieg schnell bleibt und die volle Prüfung erst dann erfolgt, wenn Geld bewegt wird. Die folgende Tabelle zeigt, wann welcher Grad der Verifizierung greift.

Benötigte Dokumente

Für die volle Verifizierung benötigen wir drei Dokumente. Alle müssen vollständig, lesbar und im Original sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder E-Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen

So schützt Joker Casino Ihre Dokumente

Ablauf in vier Schritten

Die Verifizierung läuft bei uns digital und ohne Papierpost. Sie dauert in der Regel weniger als einen Werktag.

• Sie öffnen in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden die Dokumente hoch
• Eine automatische Prüfung kontrolliert Auflösung, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Ein Mitarbeitender des Compliance-Teams gleicht die Daten mit Ihrem Profil ab
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, in klaren Fällen innerhalb von 24 Stunden

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Bei unleserlichen oder widersprüchlichen Unterlagen fragen wir nach; komplizierte Fälle klären wir innerhalb von maximal drei Werktagen. Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit AES-256, die Übertragung läuft über SSL. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche oder behördliche Pflicht zwingt uns dazu. Für Werbung oder Statistiken verwenden wir Ihre Verifizierungsdaten nie.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir fragen

Ab Auszahlungen über 10'000 CHF oder bei auffälligen Mustern, etwa vielen Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellwerten, fragen wir schriftlich nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Für Sie ist es eine einmalige Zusatzprüfung, solange sich an Ihrem Spielverhalten nichts Grundlegendes ändert.

Akzeptierte Nachweise

Als Beleg genügt eines der folgenden Dokumente, sofern es die Herkunft des Betrags plausibel belegt.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuerbeleg des Kantons
• Kontoauszüge des einzahlenden Referenzkontos
• Erbnachweis, Scheidungsvereinbarung oder Schenkungsbeleg
• Verkaufsbeleg für Immobilie, Fahrzeug oder Wertpapiere
• Dividenden- oder Zinsausweise Ihrer Bank

Transaktionen prüfen wir laufend

Grenzwerte im Überblick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft eine automatische Plausibilitätsprüfung, ergänzt durch manuelle Stichproben des Compliance-Teams. Die folgenden Limits gelten auf unserem Konto für Sie.

Regel zur selben Zahlungsmethode

Auszahlungen buchen wir auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilsmässig auf. Diese Regel verhindert, dass Geld über Umwege gewaschen wird, und stellt zugleich sicher, dass Auszahlungen tatsächlich Ihnen zustehen. Bei manuellen Prüfungen oberhalb bestimmter Beträge kann sich die Auszahlung um bis zu 48 Stunden verzögern; wir informieren Sie in dem Fall aktiv per E-Mail.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Wir sperren lieber eine Auszahlung als ein Risiko einzugehen. Die folgenden Massnahmen greifen abgestuft, und Sie erfahren bei jedem Schritt schriftlich, was wir von Ihnen brauchen.

• Ohne vollständige Verifizierung bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt; Einzahlung und Spielbetrieb sind davon zunächst nicht betroffen
• Widersprüchliche Angaben oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung
• Bleiben angeforderte Dokumente 30 Tage aus, frieren wir das Konto ein und zahlen den Saldo nach erfolgter Klärung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Fall der Meldestelle und schliessen das Konto, ohne die Meldung Ihnen gegenüber zu begründen

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorschriften unseres Lizenzstandorts verlangen. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, auch aus Backups. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass wir unsere Prüfungen korrekt durchgeführt haben.

Sie haben jederzeit das Recht zu erfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Eine Anfrage richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von fünf Werktagen. Eine vorzeitige Löschung von Verifizierungsdaten ist während der aktiven Kontolaufzeit nicht möglich, weil sie die gesetzliche Aufbewahrungspflicht brechen würde.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis (Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Foto Ihrer Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In klaren Fällen treffen wir die Entscheidung innerhalb von 24 Stunden. Bei unleserlichen Unterlagen oder widersprüchlichen Angaben klären wir den Fall innerhalb von maximal drei Werktagen.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode zurück?

Weil unsere Lizenz die Rückbuchung auf das Einzahlungsinstrument vorschreibt. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung anteilsmässig auf.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Für Werbung, Statistiken oder Weiterverkauf an Dritte verwenden wir Ihre Dokumente nie.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Die betroffene Auszahlung bleibt gesperrt. Bleibt der Nachweis 30 Tage aus, frieren wir das Konto ein und klären den Fall mit Ihnen direkt, bevor der Saldo ausgezahlt wird.